Contrato público (oferta)
1. Disposiciones generales
1.1. Este acuerdo público (el “Acuerdo”) es una propuesta oficial (oferta) de la Limited Liability Partnership “EvoPay” (el “Operador”), registrada conforme a las leyes de la República de Kazajistán, dirigida a un número ilimitado de personas físicas y jurídicas (el “Usuario”), para celebrar este Acuerdo en los términos siguientes.
1.2. Este Acuerdo es un contrato público conforme al artículo 387 del Código Civil de la República de Kazajistán (Parte Especial) y un contrato de adhesión conforme al artículo 389 del Código Civil de la República de Kazajistán (Parte General).
1.3. El Operador es EvoPay LLP, registrado en la República de Kazajistán. Los servicios se prestan de conformidad con las leyes de Kazajistán, incluidos los requisitos de servicios de pago y AML/CFT. La información actualizada sobre el estatus, la licencia y la supervisión del Operador se facilita en los documentos del Operador, en el registro y a solicitud al soporte. El Usuario debe revisarla antes de la aceptación.
1.4. La plataforma VirtuOZ (la “Plataforma”) es un complejo de software y hardware a través del cual el Operador presta servicios de pago y de depósito en garantía (escrow) en forma electrónica.
1.5. La aceptación de esta oferta es la realización por el Usuario de: registro de cuenta en la Plataforma, verificación de identidad (KYC) y primer uso de los servicios de la Plataforma. La aceptación significa la aceptación plena e incondicional de todos los términos conforme al artículo 396 del Código Civil de la República de Kazajistán (Parte General).
1.6. El Acuerdo se celebra tras la aceptación y permanece vigente por tiempo indefinido hasta su terminación según lo aquí previsto.
2. Términos y definiciones
2.1. En este Acuerdo se utilizan los siguientes términos:
- “Plataforma” — el complejo de software y hardware VirtuOZ, accesible mediante web y otras interfaces, que proporciona operaciones de pago y servicios de escrow.
- “Monedero electrónico” (“Monedero”) — el medio de pago electrónico del Usuario en la Plataforma para contabilizar las obligaciones monetarias del Operador y realizar operaciones de pago.
- “Dinero electrónico” — las obligaciones monetarias del Operador en forma electrónica, registradas en el Monedero del Usuario en la medida y forma previstas por la ley aplicable y el producto.
- “Cuenta de escrow” — un libro mayor especial en la Plataforma donde los fondos se depositan de forma condicional hasta que ocurran las condiciones acordadas por las partes.
- “Depositante” — el Usuario que coloca fondos en la cuenta de escrow.
- “Beneficiario” — el Usuario a cuyo favor se depositan los fondos y que puede recibirlos cuando se den las condiciones de pago.
- “KYC” — verificación de identidad del Usuario conforme a las leyes AML/CFT de Kazajistán.
- “Transacción” — una operación de transferencia, abono, cargo o depósito de fondos en la Plataforma.
- “Cuenta personal” — la sección personal del Usuario en la Plataforma.
- “Tarifas” — las comisiones del Operador publicadas en la Plataforma y que forman parte integrante del Acuerdo.
3. Objeto del Acuerdo
3.1. El Operador proporciona acceso a la Plataforma y servicios: apertura y mantenimiento de un Monedero; aceptación, contabilización y pago de fondos; operaciones de pago (transferencias, pagos); escrow — depósito condicional de fondos hasta que se cumplan los términos; servicios de información (historial, avisos).
3.2. El Usuario debe cumplir este Acuerdo y pagar los servicios del Operador según las Tarifas.
3.3. Los servicios se prestan conforme a las leyes aplicables de la República de Kazajistán, incluidos los requisitos de servicios de pago y AML/CFT.
4. Registro e identificación
4.1. Para acceder a los servicios, el Usuario se registra con datos personales exactos, credenciales y confirmación de un contacto (teléfono y/o correo electrónico).
4.2. Tras el registro, el Usuario completa el KYC según lo exijan el producto y las leyes AML/CFT. Los niveles de identificación pueden incluir diligencia debida simplificada, completa y reforzada (EDD). Las operaciones y límites disponibles dependen del nivel de verificación y se muestran en el gabinete.
4.3. Para personas jurídicas se verifican los datos de registro, fundadores, beneficiarios efectivos y representantes.
4.4. El Operador puede solicitar documentos adicionales sobre identidad, origen de los fondos y fines de las operaciones.
4.5. El Operador puede rechazar el registro o limitar la funcionalidad de la cuenta si los datos no son fiables o existen motivos para creer que la Plataforma puede usarse con fines ilícitos.
5. Monedero y operaciones de pago
5.1. Tras la identificación se abre un Monedero para el Usuario. La moneda base es el tenge kazajo (KZT). Otras monedas — si están disponibles en el producto y permitidas por las normas aplicables; los términos se muestran en el gabinete.
5.2. La recarga del Monedero puede realizarse mediante: transferencia bancaria; tarjetas de pago (cuando estén disponibles); terminales de pago y otros canales habilitados en el producto; transferencia desde otro Usuario.
5.3. Los retiros se realizan a la cuenta bancaria del Usuario o por otros métodos previstos por la Plataforma.
5.4. Los límites dependen del nivel de identificación y se publican en las Tarifas y/o se muestran en el gabinete. La identificación simplificada está sujeta a los límites aplicables (incluidos límites basados en MCI cuando proceda).
5.5. Los fondos se abonan al Monedero tras la confirmación del banco o canal de pago dentro de los plazos fijados por el producto y los socios.
5.6. Las operaciones con fondos insuficientes se rechazan automáticamente.
6. Servicios de escrow
6.1. El escrow lo presta el Operador como depósito condicional de fondos en una cuenta de escrow hasta que ocurran las condiciones acordadas por el Depositante y el Beneficiario.
6.2. Proceso:
- Las partes fijan en la Plataforma el objeto, el importe, los plazos y las condiciones de pago/reembolso.
- El Depositante transfiere fondos a la cuenta de escrow; los fondos no están disponibles para las partes hasta que surjan motivos de pago o reembolso.
- Tras el cumplimiento confirmado, el Operador paga al Beneficiario menos cualquier comisión (si procede).
- Ante motivos de reembolso, el Operador devuelve los fondos al Depositante menos cualquier comisión (si procede).
6.3. El cumplimiento puede confirmarse por el Depositante en el gabinete; automáticamente según las reglas del producto si no hay objeciones; o por el Operador en un litigio basándose en los materiales de las partes.
6.4. El Operador no es parte del negocio entre Depositante y Beneficiario y no responde por la calidad de bienes, obras o servicios de ese negocio.
6.5. El Operador puede bloquear fondos en la cuenta de escrow por orden de un organismo autorizado o tribunal, o cuando existan sospechas razonables de fraude o blanqueo de capitales.
6.6. El período máximo de retención en escrow es de 180 días naturales, salvo pacto en contrario y sin contravenir la ley. Tras el vencimiento, los fondos no reclamados se devuelven al Depositante.
7. Disputas de escrow
7.1. Si las partes discrepan, deben intentar resolver la disputa a través de la Plataforma en un plazo de 10 días hábiles.
7.2. La parte iniciadora presenta una reclamación en el gabinete con pruebas.
7.3. El Operador revisa los materiales en un plazo de 15 días hábiles y puede solicitar documentos adicionales.
7.4. El Operador puede: pagar al Beneficiario; reembolsar al Depositante; o remitir a las partes a mediación o al tribunal si no puede decidirse sobre los documentos.
7.5. La decisión del Operador no priva a las partes del derecho a acudir a los tribunales conforme a la ley de Kazajistán.
8. Tarifas
8.1. La remuneración del Operador se fija por las Tarifas publicadas en la Plataforma.
8.2. El Operador puede cambiar las Tarifas notificando al Usuario con al menos 15 días naturales de antelación mediante publicación en la Plataforma y/o aviso por correo electrónico.
8.3. El uso continuado de los servicios tras la entrada en vigor de los cambios significa la aceptación de las nuevas Tarifas.
8.4. Las comisiones de escrow se deducen del importe de pago o reembolso si lo prevén las Tarifas y los términos del negocio.
8.5. Las liquidaciones son en KZT salvo pacto en contrario.
9. Derechos y obligaciones del Operador
9.1. El Operador debe: mantener la Plataforma operativa (salvo mantenimiento programado y fuerza mayor); contabilizar y salvaguardar los fondos del Usuario según las normas aplicables; proteger los datos personales; informar sobre operaciones y cambios materiales; atender solicitudes en los plazos del Acuerdo; cumplir AML/CFT; conservar registros de operaciones al menos durante los períodos exigidos por la ley (no menos de 5 años).
9.2. El Operador puede: suspender o limitar servicios cuando existan motivos conforme a este Acuerdo o la ley; solicitar documentos para KYC y supervisión; cambiar la funcionalidad de la Plataforma y los términos del Acuerdo según lo aquí previsto; rechazar una operación cuando existan sospechas razonables de actividad ilícita; bloquear una cuenta por órdenes de organismos autorizados.
10. Derechos y obligaciones del Usuario
10.1. El Usuario debe: proporcionar datos exactos y mantenerlos actualizados; no compartir credenciales; usar la Plataforma de forma lícita; pagar comisiones según las Tarifas; informar de acceso no autorizado; asegurar sus dispositivos; cumplir este Acuerdo y la ley de Kazajistán.
10.2. El Usuario puede: usar servicios dentro de su nivel de identificación; recibir información sobre operaciones y estados; contactar al Operador; terminar este Acuerdo conforme a la Sección 15.
11. AML/CFT
11.1. El Operador mantiene controles internos AML/CFT conforme a la ley de Kazajistán.
11.2. A petición, el Usuario proporciona información sobre el origen de los fondos, los fines de la relación y los beneficiarios efectivos (para personas jurídicas).
11.3. El Operador puede retrasar operaciones sospechosas para revisión; informar al organismo autorizado; congelar fondos por orden; terminar el Acuerdo si la Plataforma se usa con fines ilícitos.
11.4. El Operador criba a los Usuarios frente a las listas de sanciones aplicables.
11.5. Los registros de clientes y transacciones se conservan al menos 5 años tras el fin de la relación, salvo que la ley exija un período más largo.
12. Restricciones, suspensión y bloqueo
12.1. El Operador puede suspender servicios, limitar el Monedero o bloquear una cuenta en caso de: incumplimiento del Acuerdo; datos falsos; sospecha de fraude o riesgo AML/CFT; orden de un organismo o tribunal; intentos de acceso no autorizado; actividad prohibida; negativa a reidentificarse.
12.2. El Operador notifica la suspensión o el bloqueo en un plazo de 1 día hábil, salvo que la notificación entre en conflicto con los requisitos AML/CFT.
12.3. El bloqueo se levanta tras eliminarse los motivos y/o por decisión del Operador.
13. Responsabilidad
13.1. Las partes responden conforme a la ley de Kazajistán.
13.2. El Operador responde de las pérdidas por cumplimiento indebido de obligaciones de transferencia de fondos — dentro del importe de la operación; por pérdida o daño de datos causados por su culpa; por infracciones de confidencialidad de datos personales causadas por su culpa.
13.3. El Operador no responde de: que el Usuario comparta credenciales; actos de bancos, redes de pago o proveedores; calidad del objeto del negocio entre Depositante y Beneficiario; fuerza mayor; actuaciones exigidas por la ley; pérdidas indirectas y lucro cesante.
13.4. La responsabilidad agregada del Operador se limita a las comisiones pagadas por el Usuario en los 12 meses anteriores al hecho que da lugar a la reclamación.
13.5. El Usuario es responsable de la exactitud de los datos, la seguridad de las credenciales y las operaciones realizadas con su cuenta.
14. Datos personales y confidencialidad
14.1. Los datos personales se tratan conforme a las leyes de datos personales de Kazajistán.
14.2. Los datos se tratan para ejecutar el Acuerdo, cumplir AML/CFT, asegurar la Plataforma y mejorar los servicios.
14.3. El Operador aplica medidas de protección organizativas y técnicas.
14.4. Divulgación a terceros — con el consentimiento del Usuario, conforme a la ley o una solicitud autorizada, o en la medida mínima necesaria para ejecutar el Acuerdo (bancos, socios de pago, contratistas).
14.5. Transferencia transfronteriza — solo cuando exista base legal y en la medida necesaria para prestar los servicios.
15. Plazo, modificación y terminación
15.1. El Acuerdo rige desde la aceptación por tiempo indefinido.
15.2. El Operador puede modificar el Acuerdo notificando con al menos 15 días naturales de antelación mediante la publicación de una nueva versión en la Plataforma.
15.3. El uso continuado tras la entrada en vigor de las modificaciones significa la aceptación de la nueva versión.
15.4. El Usuario puede terminar mediante aviso a través del gabinete con al menos 30 días naturales de antelación, tras cerrar los negocios de escrow abiertos y retirar el saldo del Monedero.
15.5. El Operador puede terminar por incumplimientos sistemáticos, uso ilícito, por orden de una autoridad o en otros casos previstos por la ley.
15.6. Tras la terminación, el saldo del Monedero (menos atrasos de comisiones) se devuelve en un plazo de 30 días hábiles.
15.7. La terminación no libera de las obligaciones surgidas antes de la terminación.
16. Propiedad intelectual
16.1. Los derechos sobre la Plataforma pertenecen al Operador o a sus licenciantes.
16.2. El Usuario recibe un derecho no exclusivo a usar la Plataforma durante la vigencia del Acuerdo.
16.3. Quedan prohibidos la copia, modificación, descompilación e ingeniería inversa de la Plataforma.
17. Fuerza mayor
17.1. Las partes quedan liberadas de responsabilidad por el incumplimiento causado por fuerza mayor.
17.2. Ello incluye, entre otras cosas: desastres naturales, epidemias, guerra, terrorismo, huelgas, normas obligatorias que hacen imposible el cumplimiento, y fallos de sistemas de pago o telecom fuera del control del Operador.
17.3. La parte afectada notifica a la otra en un plazo de 5 días hábiles.
18. Reclamaciones y disputas
18.1. Las reclamaciones se envían a través del gabinete, por correo electrónico o a la dirección postal del Operador.
18.2. El Operador responde en un plazo de 15 días hábiles; el plazo puede ampliarse a 30 días hábiles si se necesita más información.
18.3. Si falla la resolución prejudicial, la disputa se conoce ante un tribunal en la ubicación del Operador conforme a la ley de Kazajistán.
18.4. Un Usuario persona física también puede acudir a organismos autorizados para la protección de consumidores de servicios financieros según lo previsto por la ley de Kazajistán.
19. Disposiciones finales
19.1. El Acuerdo se redacta en ruso y kazajo. En caso de discrepancia, prevalece el texto ruso.
19.2. Las materias no cubiertas por el Acuerdo se rigen por la ley de Kazajistán.
19.3. La invalidez de una disposición no afecta a las demás.
19.4. Los avisos se envían a través del gabinete, por correo electrónico o por correo certificado.
19.5. Al aceptar la oferta, el Usuario confirma haber leído y aceptado los términos del Acuerdo.
20. Datos del Operador
- Nombre: EvoPay LLP
- BIN: 240440034473
- KBe: 17
- IIK: KZ37914032203KZ025AZ
- Moneda: KZT
- Banco: Bereke Bank JSC (SB Lesha Bank LLC (Public))
- Sucursal: Sucursal de Bereke Bank JSC (SB Lesha Bank LLC (Public)) para la región de Atyrau
- BIC: BRKEKZKA