Öffentlicher Vertrag (Angebot)

Veröffentlicht: 14. April 2025 · Astana

1. Allgemeine Bestimmungen

1.1. Dieser öffentliche Vertrag (der „Vertrag“) ist ein offizielles Angebot (Offer) der Limited Liability Partnership „EvoPay“ (der „Betreiber“), eingetragen nach dem Recht der Republik Kasachstan, gerichtet an eine unbegrenzte Zahl natürlicher und juristischer Personen (der „Nutzer“), diesen Vertrag zu den nachstehenden Bedingungen abzuschließen.

1.2. Dieser Vertrag ist ein öffentlicher Vertrag gemäß Artikel 387 des Zivilgesetzbuchs der Republik Kasachstan (Besonderer Teil) und ein Beitrittsvertrag gemäß Artikel 389 des Zivilgesetzbuchs der Republik Kasachstan (Allgemeiner Teil).

1.3. Der Betreiber ist EvoPay LLP, eingetragen in der Republik Kasachstan. Die Dienstleistungen werden im Einklang mit dem Recht Kasachstans erbracht, einschließlich der Anforderungen an Zahlungsdienste und AML/CFT. Aktuelle Informationen zum Status, zur Lizenzierung und zur Aufsicht des Betreibers werden in den Dokumenten des Betreibers, bei der Registrierung und auf Anfrage beim Support bereitgestellt. Der Nutzer muss diese vor der Annahme prüfen.

1.4. Die Plattform VirtuOZ (die „Plattform“) ist ein Soft- und Hardwarekomplex, über den der Betreiber Zahlungs- und Treuhanddienste (Escrow) in elektronischer Form erbringt.

1.5. Annahme dieses Angebots ist die Durchführung durch den Nutzer von: Kontoregistrierung auf der Plattform, Identitätsprüfung (KYC) und erstmalige Nutzung der Dienste der Plattform. Die Annahme bedeutet die volle und vorbehaltlose Annahme aller Bedingungen gemäß Artikel 396 des Zivilgesetzbuchs der Republik Kasachstan (Allgemeiner Teil).

1.6. Der Vertrag kommt mit der Annahme zustande und gilt auf unbestimmte Zeit, bis er wie hierin vorgesehen beendet wird.

2. Begriffe und Definitionen

2.1. In diesem Vertrag werden folgende Begriffe verwendet:

• „Plattform“ — der Soft- und Hardwarekomplex VirtuOZ, zugänglich über Web- und andere Schnittstellen, der Zahlungsvorgänge und Escrow-Dienste bereitstellt.
• „Elektronische Geldbörse“ („Wallet“) — das elektronische Zahlungsmittel des Nutzers auf der Plattform zur Buchung der Geldforderungen gegenüber dem Betreiber und zur Durchführung von Zahlungsvorgängen.
• „Elektronisches Geld“ — die Geldforderungen gegenüber dem Betreiber in elektronischer Form, die auf dem Wallet des Nutzers in dem Umfang und der Art gebucht werden, die das anwendbare Recht und das Produkt vorsehen.
• „Escrow-Konto“ — ein besonderes Buchungskonto auf der Plattform, auf dem Mittel bedingt hinterlegt werden, bis von den Parteien vereinbarte Bedingungen eintreten.
• „Hinterleger“ — der Nutzer, der Mittel auf dem Escrow-Konto hinterlegt.
• „Begünstigter“ — der Nutzer, zugunsten dessen Mittel hinterlegt werden und der sie bei Eintritt der Auszahlungsbedingungen erhalten kann.
• „KYC“ — Identitätsprüfung des Nutzers nach den AML/CFT-Gesetzen Kasachstans.
• „Transaktion“ — ein Vorgang zur Übertragung, Gutschrift, Belastung oder Hinterlegung von Mitteln auf der Plattform.
• „Persönliches Konto“ — der persönliche Bereich des Nutzers auf der Plattform.
• „Tarife“ — die Gebühren des Betreibers, die auf der Plattform veröffentlicht werden und integraler Bestandteil des Vertrags sind.

3. Gegenstand des Vertrags

3.1. Der Betreiber gewährt Zugang zur Plattform und erbringt Dienste: Eröffnung und Führung eines Wallets; Annahme, Buchung und Auszahlung von Mitteln; Zahlungsvorgänge (Überweisungen, Zahlungen); Escrow — bedingte Hinterlegung von Mitteln bis zur Erfüllung der Bedingungen; Informationsdienste (Historie, Mitteilungen).

3.2. Der Nutzer muss diesen Vertrag einhalten und die Dienste des Betreibers gemäß den Tarifen bezahlen.

3.3. Die Dienste werden nach dem anwendbaren Recht der Republik Kasachstan erbracht, einschließlich der Anforderungen an Zahlungsdienste und AML/CFT.

4. Registrierung und Identifizierung

4.1. Für den Zugang zu den Diensten registriert sich der Nutzer mit zutreffenden personenbezogenen Daten, Zugangsdaten und Bestätigung eines Kontakts (Telefon und/oder E-Mail).

4.2. Nach der Registrierung durchläuft der Nutzer KYC wie vom Produkt und den AML/CFT-Gesetzen gefordert. Identifizierungsstufen können vereinfachte, volle und verstärkte Sorgfaltspflicht (EDD) umfassen. Verfügbare Vorgänge und Limits hängen von der Verifizierungsstufe ab und werden im Kabinett angezeigt.

4.3. Bei juristischen Personen werden Registrierungsdaten, Gründer, wirtschaftlich Berechtigte und Vertreter geprüft.

4.4. Der Betreiber kann zusätzliche Unterlagen zur Identität, zur Herkunft der Mittel und zu den Zwecken der Vorgänge anfordern.

4.5. Der Betreiber kann die Registrierung ablehnen oder die Kontofunktionalität einschränken, wenn Daten unzuverlässig sind oder Gründe bestehen anzunehmen, dass die Plattform für rechtswidrige Zwecke genutzt werden könnte.

5. Wallet und Zahlungsvorgänge

5.1. Nach der Identifizierung wird für den Nutzer ein Wallet eröffnet. Basiswährung ist der kasachische Tenge (KZT). Andere Währungen — sofern im Produkt verfügbar und nach anwendbaren Regeln zulässig; die Bedingungen werden im Kabinett angezeigt.

5.2. Die Aufladung des Wallets kann erfolgen durch: Banküberweisung; Zahlungskarten (wo verfügbar); Zahlungsterminals und andere im Produkt freigeschaltete Kanäle; Überweisung von einem anderen Nutzer.

5.3. Auszahlungen erfolgen auf das Bankkonto des Nutzers oder auf andere von der Plattform vorgesehene Weise.

5.4. Limits hängen von der Identifizierungsstufe ab und werden in den Tarifen veröffentlicht und/oder im Kabinett angezeigt. Bei vereinfachter Identifizierung gelten die anwendbaren Limits (einschließlich MRP-basierter Limits, soweit anwendbar).

5.5. Mittel werden dem Wallet nach Bestätigung durch die Bank oder den Zahlungskanal innerhalb der vom Produkt und den Partnern festgelegten Fristen gutgeschrieben.

5.6. Vorgänge bei unzureichenden Mitteln werden automatisch abgelehnt.

6. Escrow-Dienste

6.1. Escrow wird vom Betreiber als bedingte Hinterlegung von Mitteln auf einem Escrow-Konto erbracht, bis von Hinterleger und Begünstigtem vereinbarte Bedingungen eintreten.

6.2. Ablauf:

1. Die Parteien legen auf der Plattform Gegenstand, Betrag, Fristen sowie Auszahlungs-/Rückerstattungsbedingungen fest.
2. Der Hinterleger überweist Mittel auf das Escrow-Konto; die Mittel sind für die Parteien nicht verfügbar, bis Gründe für Auszahlung oder Rückerstattung vorliegen.
3. Bei bestätigter Erfüllung zahlt der Betreiber dem Begünstigten abzüglich etwaiger Gebühr (falls anwendbar) aus.
4. Bei Gründen für eine Rückerstattung erstattet der Betreiber dem Hinterleger die Mittel abzüglich etwaiger Gebühr (falls anwendbar).

6.3. Die Erfüllung kann bestätigt werden durch den Hinterleger im Kabinett; automatisch nach Produktregeln, wenn keine Einwände bestehen; oder durch den Betreiber bei Streit anhand der Unterlagen der Parteien.

6.4. Der Betreiber ist nicht Partei des Geschäfts zwischen Hinterleger und Begünstigtem und haftet nicht für die Qualität von Waren, Arbeiten oder Dienstleistungen aus diesem Geschäft.

6.5. Der Betreiber kann Mittel auf dem Escrow-Konto aufgrund einer Anordnung einer zuständigen Behörde oder eines Gerichts sperren oder bei begründeten Verdachtsmomenten auf Betrug oder Geldwäsche.

6.6. Die maximale Haltedauer im Escrow beträgt 180 Kalendertage, sofern nicht anders vereinbart und nicht gegen das Recht verstoßend. Nach Ablauf werden nicht abgeholte Mittel an den Hinterleger zurückerstattet.

7. Escrow-Streitigkeiten

7.1. Bei Uneinigkeit müssen die Parteien versuchen, den Streit über die Plattform innerhalb von 10 Werktagen beizulegen.

7.2. Die initiierende Partei reicht im Kabinett einen Antrag mit Nachweisen ein.

7.3. Der Betreiber prüft die Unterlagen innerhalb von 15 Werktagen und kann zusätzliche Dokumente anfordern.

7.4. Der Betreiber kann: an den Begünstigten auszahlen; an den Hinterleger erstatten; oder die Parteien an Mediation oder Gericht verweisen, wenn anhand der Dokumente keine Entscheidung möglich ist.

7.5. Die Entscheidung des Betreibers entzieht den Parteien nicht das Recht, nach kasachischem Recht gerichtlich vorzugehen.

8. Tarife

8.1. Die Vergütung des Betreibers wird durch die auf der Plattform veröffentlichten Tarife bestimmt.

8.2. Der Betreiber kann Tarife ändern, indem er den Nutzer mindestens 15 Kalendertage im Voraus durch Veröffentlichung auf der Plattform und/oder E-Mail-Mitteilung benachrichtigt.

8.3. Die fortgesetzte Nutzung der Dienste nach Inkrafttreten der Änderungen bedeutet Annahme der neuen Tarife.

8.4. Escrow-Gebühren werden vom Auszahlungs- oder Erstattungsbetrag abgezogen, sofern in den Tarifen und Geschäftsbedingungen vorgesehen.

8.5. Abrechnungen erfolgen in KZT, sofern nicht anders vereinbart.

9. Rechte und Pflichten des Betreibers

9.1. Der Betreiber muss: die Plattform betriebsfähig halten (außer planmäßiger Wartung und höherer Gewalt); Nutzermittel nach anwendbaren Regeln verbuchen und schützen; personenbezogene Daten schützen; über Vorgänge und wesentliche Änderungen informieren; Anfragen innerhalb der Vertragsfristen bearbeiten; AML/CFT einhalten; Betriebsaufzeichnungen mindestens für die gesetzlich erforderlichen Zeiträume aufbewahren (nicht weniger als 5 Jahre).

9.2. Der Betreiber darf: Dienste aussetzen oder einschränken, wenn Gründe nach diesem Vertrag oder dem Recht vorliegen; Dokumente für KYC und Überwachung anfordern; Plattformfunktionalität und Vertragsbedingungen wie hierin vorgesehen ändern; einen Vorgang ablehnen bei begründeten Verdachtsmomenten auf rechtswidrige Tätigkeit; ein Konto aufgrund von Anordnungen zuständiger Stellen sperren.

10. Rechte und Pflichten des Nutzers

10.1. Der Nutzer muss: zutreffende Daten angeben und aktuell halten; Zugangsdaten nicht weitergeben; die Plattform rechtmäßig nutzen; Gebühren nach den Tarifen zahlen; unbefugten Zugriff melden; seine Geräte sichern; diesen Vertrag und das Recht Kasachstans einhalten.

10.2. Der Nutzer darf: Dienste innerhalb seiner Identifizierungsstufe nutzen; Informationen zu Vorgängen und Status erhalten; den Betreiber kontaktieren; diesen Vertrag nach Abschnitt 15 kündigen.

11. AML/CFT

11.1. Der Betreiber unterhält interne AML/CFT-Kontrollen nach kasachischem Recht.

11.2. Auf Anfrage stellt der Nutzer Informationen zur Herkunft der Mittel, zu den Zwecken der Beziehung und zu wirtschaftlich Berechtigten (bei juristischen Personen) bereit.

11.3. Der Betreiber darf verdächtige Vorgänge zur Prüfung verzögern; der zuständigen Stelle melden; Mittel aufgrund einer Anordnung einfrieren; den Vertrag kündigen, wenn die Plattform für rechtswidrige Zwecke genutzt wird.

11.4. Der Betreiber prüft Nutzer gegen anwendbare Sanktionslisten.

11.5. Kunden- und Transaktionsaufzeichnungen werden mindestens 5 Jahre nach Ende der Beziehung aufbewahrt, sofern das Recht keinen längeren Zeitraum verlangt.

12. Einschränkungen, Aussetzung und Sperrung

12.1. Der Betreiber darf Dienste aussetzen, das Wallet einschränken oder ein Konto sperren bei: Vertragsverletzung; falschen Daten; Verdacht auf Betrug oder AML/CFT-Risiko; Anordnung einer Behörde oder eines Gerichts; Versuchen unbefugten Zugriffs; verbotener Tätigkeit; Weigerung der erneuten Identifizierung.

12.2. Der Betreiber benachrichtigt über Aussetzung oder Sperrung innerhalb von 1 Werktag, sofern die Mitteilung nicht den AML/CFT-Anforderungen widerspricht.

12.3. Die Sperrung wird aufgehoben, nachdem die Gründe entfallen sind und/oder nach Entscheidung des Betreibers.

13. Haftung

13.1. Die Parteien haften nach kasachischem Recht.

13.2. Der Betreiber haftet für Verluste aus mangelhafter Erfüllung von Überweisungspflichten — innerhalb des Vorgangsbetrags; für Datenverlust oder -schaden durch sein Verschulden; für Vertraulichkeitsverletzungen personenbezogener Daten durch sein Verschulden.

13.3. Der Betreiber haftet nicht für: Weitergabe von Zugangsdaten durch den Nutzer; Handlungen von Banken, Zahlungsnetzwerken oder Anbietern; Qualität des Geschäftsgegenstands zwischen Hinterleger und Begünstigtem; höhere Gewalt; gesetzlich erforderliche Maßnahmen; mittelbare Verluste und entgangenen Gewinn.

13.4. Die Gesamthaftung des Betreibers ist auf die vom Nutzer in den 12 Monaten vor dem anspruchsbegründenden Ereignis gezahlten Gebühren begrenzt.

13.5. Der Nutzer ist verantwortlich für die Richtigkeit der Daten, die Sicherheit der Zugangsdaten und die mit seinem Konto durchgeführten Vorgänge.

14. Personenbezogene Daten und Vertraulichkeit

14.1. Personenbezogene Daten werden nach den kasachischen Gesetzen zum Schutz personenbezogener Daten verarbeitet.

14.2. Daten werden verarbeitet zur Erfüllung des Vertrags, zur Einhaltung von AML/CFT, zur Sicherung der Plattform und zur Verbesserung der Dienste.

14.3. Der Betreiber wendet organisatorische und technische Schutzmaßnahmen an.

14.4. Offenlegung an Dritte — mit Zustimmung des Nutzers, nach Recht oder berechtigter Anfrage, oder in dem zur Vertragserfüllung erforderlichen Mindestumfang (Banken, Zahlungspartner, Auftragnehmer).

14.5. Grenzüberschreitende Übermittlung — nur bei rechtlicher Grundlage und soweit zur Erbringung der Dienste erforderlich.

15. Laufzeit, Änderung und Beendigung

15.1. Der Vertrag läuft ab Annahme auf unbestimmte Zeit.

15.2. Der Betreiber kann den Vertrag ändern, indem er mindestens 15 Kalendertage im Voraus durch Veröffentlichung einer neuen Fassung auf der Plattform benachrichtigt.

15.3. Die fortgesetzte Nutzung nach Inkrafttreten der Änderungen bedeutet Annahme der neuen Fassung.

15.4. Der Nutzer kann durch Mitteilung über das Kabinett mindestens 30 Kalendertage im Voraus kündigen, nachdem offene Escrow-Geschäfte geschlossen und der Wallet-Saldo abgehoben wurden.

15.5. Der Betreiber kann bei systematischen Verstößen, rechtswidriger Nutzung, aufgrund einer Anordnung einer Behörde oder in anderen gesetzlich vorgesehenen Fällen kündigen.

15.6. Bei Beendigung wird der Wallet-Saldo (abzüglich Gebührenrückstände) innerhalb von 30 Werktagen zurückerstattet.

15.7. Die Beendigung entbindet nicht von vor der Beendigung entstandenen Verpflichtungen.

16. Geistiges Eigentum

16.1. Rechte an der Plattform gehören dem Betreiber oder seinen Lizenzgebern.

16.2. Der Nutzer erhält ein nicht ausschließliches Recht zur Nutzung der Plattform für die Laufzeit des Vertrags.

16.3. Kopieren, Änderung, Dekompilierung und Reverse Engineering der Plattform sind untersagt.

17. Höhere Gewalt

17.1. Die Parteien sind von der Haftung für Nichterfüllung freigestellt, die durch höhere Gewalt verursacht wird.

17.2. Dazu gehören unter anderem: Naturkatastrophen, Epidemien, Krieg, Terrorismus, Streiks, zwingende Vorschriften, die die Erfüllung unmöglich machen, sowie Ausfälle von Zahlungs- oder Telekommunikationssystemen außerhalb der Kontrolle des Betreibers.

17.3. Die betroffene Partei benachrichtigt die andere innerhalb von 5 Werktagen.

18. Ansprüche und Streitigkeiten

18.1. Ansprüche werden über das Kabinett, per E-Mail oder an die Postadresse des Betreibers gesendet.

18.2. Der Betreiber antwortet innerhalb von 15 Werktagen; die Frist kann auf 30 Werktage verlängert werden, wenn weitere Informationen erforderlich sind.

18.3. Scheitert die vorgerichtliche Beilegung, wird die Streitigkeit vor einem Gericht am Sitz des Betreibers nach kasachischem Recht verhandelt.

18.4. Ein natürlicher Nutzer kann sich auch an zuständige Stellen zum Schutz von Verbrauchern von Finanzdienstleistungen wenden, wie im kasachischen Recht vorgesehen.

19. Schlussbestimmungen

19.1. Der Vertrag ist in russischer und kasachischer Sprache abgefasst. Bei Abweichungen gilt der russische Text.

19.2. Nicht vom Vertrag erfasste Angelegenheiten unterliegen dem Recht Kasachstans.

19.3. Die Ungültigkeit einer Bestimmung berührt die übrigen nicht.

19.4. Mitteilungen werden über das Kabinett, per E-Mail oder per Einschreiben gesendet.

19.5. Mit Annahme des Angebots bestätigt der Nutzer, die Vertragsbedingungen gelesen und angenommen zu haben.

20. Angaben zum Betreiber

• Name: EvoPay LLP
• BIN: 240440034473
• KBe: 17
• IIK: KZ37914032203KZ025AZ
• Währung: KZT
• Bank: Bereke Bank JSC (SB Lesha Bank LLC (Public))
• Filiale: Bereke Bank JSC (SB Lesha Bank LLC (Public)) Filiale für die Region Atyrau
• BIC: BRKEKZKA

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