Contrat public (offre)

Publié : 14 avril 2025 · Astana

1. Dispositions générales

1.1. Le présent accord public (l’« Accord ») est une proposition officielle (offre) de la Limited Liability Partnership « EvoPay » (l’« Opérateur »), enregistrée conformément aux lois de la République du Kazakhstan, adressée à un nombre illimité de personnes physiques et morales (l’« Utilisateur »), en vue de conclure le présent Accord aux conditions ci-dessous.

1.2. Le présent Accord est un contrat public au sens de l’article 387 du Code civil de la République du Kazakhstan (Partie spéciale) et un contrat d’adhésion au sens de l’article 389 du Code civil de la République du Kazakhstan (Partie générale).

1.3. L’Opérateur est EvoPay LLP, enregistré en République du Kazakhstan. Les services sont fournis conformément aux lois du Kazakhstan, y compris les exigences relatives aux services de paiement et à la LBC/FT. Les informations actuelles sur le statut, l’agrément et la supervision de l’Opérateur sont fournies dans les documents de l’Opérateur, lors de l’inscription et sur demande au support. L’Utilisateur doit les examiner avant l’acceptation.

1.4. La plateforme VirtuOZ (la « Plateforme ») est un complexe logiciel et matériel par lequel l’Opérateur fournit des services de paiement et d’escrow sous forme électronique.

1.5. L’acceptation de la présente offre consiste pour l’Utilisateur à accomplir : l’inscription d’un compte sur la Plateforme, la vérification d’identité (KYC) et la première utilisation des services de la Plateforme. L’acceptation signifie l’acceptation pleine et inconditionnelle de toutes les conditions conformément à l’article 396 du Code civil de la République du Kazakhstan (Partie générale).

1.6. L’Accord est conclu dès l’acceptation et demeure en vigueur pour une durée indéterminée jusqu’à sa résiliation selon les modalités prévues aux présentes.

2. Termes et définitions

2.1. Les termes suivants sont utilisés dans le présent Accord :

• « Plateforme » — le complexe logiciel et matériel VirtuOZ, accessible via le web et d’autres interfaces, fournissant des opérations de paiement et des services d’escrow.
• « Portefeuille électronique » (« Portefeuille ») — le moyen de paiement électronique de l’Utilisateur sur la Plateforme pour comptabiliser les obligations monétaires de l’Opérateur et effectuer des opérations de paiement.
• « Monnaie électronique » — les obligations monétaires de l’Opérateur sous forme électronique, enregistrées sur le Portefeuille de l’Utilisateur dans la mesure et selon les modalités prévues par le droit applicable et le produit.
• « Compte d’escrow » — un grand livre spécial sur la Plateforme où les fonds sont déposés de manière conditionnelle jusqu’à la survenance des conditions convenues par les parties.
• « Déposant » — l’Utilisateur qui place des fonds sur le compte d’escrow.
• « Bénéficiaire » — l’Utilisateur en faveur duquel les fonds sont déposés et qui peut les recevoir lorsque les conditions de paiement surviennent.
• « KYC » — vérification d’identité de l’Utilisateur conformément aux lois LBC/FT du Kazakhstan.
• « Transaction » — une opération de transfert, de crédit, de débit ou de dépôt de fonds sur la Plateforme.
• « Compte personnel » — la section personnelle de l’Utilisateur sur la Plateforme.
• « Tarifs » — les frais de l’Opérateur publiés sur la Plateforme et faisant partie intégrante de l’Accord.

3. Objet de l’Accord

3.1. L’Opérateur fournit l’accès à la Plateforme et des services : ouverture et tenue d’un Portefeuille ; acceptation, comptabilisation et paiement de fonds ; opérations de paiement (transferts, paiements) ; escrow — dépôt conditionnel de fonds jusqu’à ce que les conditions soient remplies ; services d’information (historique, avis).

3.2. L’Utilisateur doit respecter le présent Accord et payer les services de l’Opérateur selon les Tarifs.

3.3. Les services sont fournis conformément aux lois applicables de la République du Kazakhstan, y compris les exigences relatives aux services de paiement et à la LBC/FT.

4. Inscription et identification

4.1. Pour accéder aux services, l’Utilisateur s’inscrit avec des données personnelles exactes, des identifiants et la confirmation d’un contact (téléphone et/ou e-mail).

4.2. Après l’inscription, l’Utilisateur complète le KYC comme l’exigent le produit et les lois LBC/FT. Les niveaux d’identification peuvent inclure une diligence simplifiée, complète et renforcée (EDD). Les opérations et plafonds disponibles dépendent du niveau de vérification et sont affichés dans le cabinet.

4.3. Pour les personnes morales, les données d’enregistrement, les fondateurs, les bénéficiaires effectifs et les représentants sont vérifiés.

4.4. L’Opérateur peut demander des documents supplémentaires sur l’identité, la source des fonds et les finalités des opérations.

4.5. L’Opérateur peut refuser l’inscription ou limiter la fonctionnalité du compte si les données sont peu fiables ou s’il existe des motifs de croire que la Plateforme peut être utilisée à des fins illicites.

5. Portefeuille et opérations de paiement

5.1. Après identification, un Portefeuille est ouvert pour l’Utilisateur. La devise de base est le tenge kazakh (KZT). Autres devises — si disponibles dans le produit et autorisées par les règles applicables ; les conditions sont affichées dans le cabinet.

5.2. Le rechargement du Portefeuille peut s’effectuer par : virement bancaire ; cartes de paiement (lorsqu’elles sont disponibles) ; terminaux de paiement et autres canaux activés dans le produit ; transfert depuis un autre Utilisateur.

5.3. Les retraits sont effectués vers le compte bancaire de l’Utilisateur ou par d’autres méthodes prévues par la Plateforme.

5.4. Les plafonds dépendent du niveau d’identification et sont publiés dans les Tarifs et/ou affichés dans le cabinet. L’identification simplifiée est soumise aux plafonds applicables (y compris les plafonds basés sur le MCI le cas échéant).

5.5. Les fonds sont crédités sur le Portefeuille après confirmation de la banque ou du canal de paiement dans les délais fixés par le produit et les partenaires.

5.6. Les opérations avec des fonds insuffisants sont rejetées automatiquement.

6. Services d’escrow

6.1. L’escrow est fourni par l’Opérateur comme dépôt conditionnel de fonds sur un compte d’escrow jusqu’à la survenance des conditions convenues par le Déposant et le Bénéficiaire.

6.2. Processus :

1. Les parties fixent sur la Plateforme l’objet, le montant, les délais et les conditions de paiement/remboursement.
2. Le Déposant transfère les fonds vers le compte d’escrow ; les fonds sont indisponibles pour les parties jusqu’à ce que des motifs de paiement ou de remboursement apparaissent.
3. Après exécution confirmée, l’Opérateur paie le Bénéficiaire déduction faite de tout frais (le cas échéant).
4. En cas de motifs de remboursement, l’Opérateur restitue les fonds au Déposant déduction faite de tout frais (le cas échéant).

6.3. L’exécution peut être confirmée par le Déposant dans le cabinet ; automatiquement selon les règles du produit en l’absence d’objections ; ou par l’Opérateur en cas de litige sur la base des pièces des parties.

6.4. L’Opérateur n’est pas partie à l’opération entre le Déposant et le Bénéficiaire et n’est pas responsable de la qualité des biens, travaux ou services au titre de cette opération.

6.5. L’Opérateur peut bloquer les fonds sur le compte d’escrow sur ordre d’un organisme autorisé ou d’un tribunal, ou lorsqu’il existe des soupçons raisonnables de fraude ou de blanchiment d’argent.

6.6. La durée maximale de conservation en escrow est de 180 jours calendaires, sauf accord contraire et sans contraire à la loi. À l’expiration, les fonds non réclamés sont restitués au Déposant.

7. Litiges d’escrow

7.1. En cas de désaccord, les parties doivent tenter de résoudre le litige via la Plateforme dans un délai de 10 jours ouvrables.

7.2. La partie initiatrice dépose une réclamation dans le cabinet avec des preuves.

7.3. L’Opérateur examine les pièces dans un délai de 15 jours ouvrables et peut demander des documents supplémentaires.

7.4. L’Opérateur peut : payer le Bénéficiaire ; rembourser le Déposant ; ou renvoyer les parties à la médiation ou au tribunal si une décision ne peut être prise sur les documents.

7.5. La décision de l’Opérateur ne prive pas les parties du droit de saisir un tribunal conformément au droit kazakh.

8. Tarifs

8.1. La rémunération de l’Opérateur est fixée par les Tarifs publiés sur la Plateforme.

8.2. L’Opérateur peut modifier les Tarifs en notifiant l’Utilisateur au moins 15 jours calendaires à l’avance par publication sur la Plateforme et/ou avis par e-mail.

8.3. L’utilisation continue des services après l’entrée en vigueur des modifications signifie l’acceptation des nouveaux Tarifs.

8.4. Les frais d’escrow sont déduits du montant de paiement ou de remboursement si les Tarifs et les conditions de l’opération le prévoient.

8.5. Les règlements sont en KZT sauf accord contraire.

9. Droits et obligations de l’Opérateur

9.1. L’Opérateur doit : maintenir la Plateforme opérationnelle (sauf maintenance planifiée et force majeure) ; comptabiliser et protéger les fonds de l’Utilisateur selon les règles applicables ; protéger les données personnelles ; informer sur les opérations et les changements matériels ; traiter les demandes dans les délais de l’Accord ; respecter la LBC/FT ; conserver les enregistrements d’opérations au moins pendant les périodes exigées par la loi (pas moins de 5 ans).

9.2. L’Opérateur peut : suspendre ou limiter les services lorsqu’il existe des motifs au titre du présent Accord ou de la loi ; demander des documents pour le KYC et la surveillance ; modifier la fonctionnalité de la Plateforme et les conditions de l’Accord comme prévu aux présentes ; refuser une opération lorsqu’il existe des soupçons raisonnables d’activité illicite ; bloquer un compte sur ordre d’organismes autorisés.

10. Droits et obligations de l’Utilisateur

10.1. L’Utilisateur doit : fournir des données exactes et les tenir à jour ; ne pas partager les identifiants ; utiliser la Plateforme de manière licite ; payer les frais selon les Tarifs ; signaler tout accès non autorisé ; sécuriser ses appareils ; respecter le présent Accord et le droit kazakh.

10.2. L’Utilisateur peut : utiliser les services dans les limites de son niveau d’identification ; recevoir des informations sur les opérations et les statuts ; contacter l’Opérateur ; résilier le présent Accord conformément à la Section 15.

11. LBC/FT

11.1. L’Opérateur maintient des contrôles internes LBC/FT conformément au droit kazakh.

11.2. Sur demande, l’Utilisateur fournit des informations sur la source des fonds, les finalités de la relation et les bénéficiaires effectifs (pour les personnes morales).

11.3. L’Opérateur peut retarder des opérations suspectes pour examen ; signaler à l’organisme autorisé ; geler des fonds sur ordre ; résilier l’Accord si la Plateforme est utilisée à des fins illicites.

11.4. L’Opérateur contrôle les Utilisateurs au regard des listes de sanctions applicables.

11.5. Les dossiers clients et de transactions sont conservés au moins 5 ans après la fin de la relation, sauf si la loi exige une période plus longue.

12. Restrictions, suspension et blocage

12.1. L’Opérateur peut suspendre les services, limiter le Portefeuille ou bloquer un compte en cas de : violation de l’Accord ; fausses données ; soupçon de fraude ou de risque LBC/FT ; ordre d’un organisme ou d’un tribunal ; tentatives d’accès non autorisé ; activité interdite ; refus de se réidentifier.

12.2. L’Opérateur notifie la suspension ou le blocage dans un délai de 1 jour ouvrable, sauf si la notification est en conflit avec les exigences LBC/FT.

12.3. Le blocage est levé après disparition des motifs et/ou sur décision de l’Opérateur.

13. Responsabilité

13.1. Les parties sont responsables conformément au droit kazakh.

13.2. L’Opérateur est responsable des pertes résultant d’une exécution incorrecte des obligations de transfert de fonds — dans la limite du montant de l’opération ; de la perte ou du dommage de données causés par sa faute ; des violations de confidentialité des données personnelles causées par sa faute.

13.3. L’Opérateur n’est pas responsable : du partage des identifiants par l’Utilisateur ; des actes des banques, réseaux de paiement ou prestataires ; de la qualité de l’objet de l’opération entre Déposant et Bénéficiaire ; de la force majeure ; des actions requises par la loi ; des pertes indirectes et du manque à gagner.

13.4. La responsabilité globale de l’Opérateur est limitée aux frais payés par l’Utilisateur au cours des 12 mois précédant l’événement donnant lieu à la réclamation.

13.5. L’Utilisateur est responsable de l’exactitude des données, de la sécurité des identifiants et des opérations effectuées avec son compte.

14. Données personnelles et confidentialité

14.1. Les données personnelles sont traitées conformément aux lois kazakhes sur les données personnelles.

14.2. Les données sont traitées pour exécuter l’Accord, respecter la LBC/FT, sécuriser la Plateforme et améliorer les services.

14.3. L’Opérateur applique des mesures de protection organisationnelles et techniques.

14.4. Divulgation à des tiers — avec le consentement de l’Utilisateur, conformément à la loi ou à une demande autorisée, ou dans la mesure minimale nécessaire pour exécuter l’Accord (banques, partenaires de paiement, prestataires).

14.5. Transfert transfrontalier — uniquement lorsqu’il existe un fondement juridique et dans la mesure nécessaire pour fournir les services.

15. Durée, modification et résiliation

15.1. L’Accord court à compter de l’acceptation pour une durée indéterminée.

15.2. L’Opérateur peut modifier l’Accord en notifiant au moins 15 jours calendaires à l’avance par publication d’une nouvelle version sur la Plateforme.

15.3. L’utilisation continue après l’entrée en vigueur des modifications signifie l’acceptation de la nouvelle version.

15.4. L’Utilisateur peut résilier par notification via le cabinet au moins 30 jours calendaires à l’avance, après clôture des opérations d’escrow ouvertes et retrait du solde du Portefeuille.

15.5. L’Opérateur peut résilier en cas de manquements systématiques, d’utilisation illicite, sur ordre d’une autorité, ou dans d’autres cas prévus par la loi.

15.6. À la résiliation, le solde du Portefeuille (déduction faite des arriérés de frais) est restitué dans un délai de 30 jours ouvrables.

15.7. La résiliation ne libère pas des obligations nées avant la résiliation.

16. Propriété intellectuelle

16.1. Les droits sur la Plateforme appartiennent à l’Opérateur ou à ses concédants.

16.2. L’Utilisateur reçoit un droit non exclusif d’utiliser la Plateforme pendant la durée de l’Accord.

16.3. La copie, la modification, la décompilation et l’ingénierie inverse de la Plateforme sont interdites.

17. Force majeure

17.1. Les parties sont exonérées de responsabilité pour l’inexécution causée par la force majeure.

17.2. Cela comprend, entre autres : catastrophes naturelles, épidémies, guerre, terrorisme, grèves, règles impératives rendant l’exécution impossible, et défaillances des systèmes de paiement ou de télécommunication hors du contrôle de l’Opérateur.

17.3. La partie affectée notifie l’autre dans un délai de 5 jours ouvrables.

18. Réclamations et litiges

18.1. Les réclamations sont envoyées via le cabinet, par e-mail ou à l’adresse postale de l’Opérateur.

18.2. L’Opérateur répond dans un délai de 15 jours ouvrables ; le délai peut être porté à 30 jours ouvrables si des informations supplémentaires sont nécessaires.

18.3. Si le règlement précontentieux échoue, le litige est tranché par un tribunal au lieu de l’Opérateur conformément au droit kazakh.

18.4. Un Utilisateur personne physique peut également s’adresser aux organismes autorisés pour la protection des consommateurs de services financiers comme le prévoit le droit kazakh.

19. Dispositions finales

19.1. L’Accord est rédigé en russe et en kazakh. En cas de divergence, le texte russe prévaut.

19.2. Les questions non couvertes par l’Accord sont régies par le droit kazakh.

19.3. La nullité d’une disposition n’affecte pas les autres.

19.4. Les avis sont envoyés via le cabinet, par e-mail ou par courrier recommandé.

19.5. En acceptant l’offre, l’Utilisateur confirme avoir lu et accepté les conditions de l’Accord.

20. Coordonnées de l’Opérateur

• Nom : EvoPay LLP
• BIN : 240440034473
• KBe : 17
• IIK : KZ37914032203KZ025AZ
• Devise : KZT
• Banque : Bereke Bank JSC (SB Lesha Bank LLC (Public))
• Agence : Agence Bereke Bank JSC (SB Lesha Bank LLC (Public)) pour la région d’Atyrau
• BIC : BRKEKZKA

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